Jornada de cobrança: contato, negociação e acompanhamento.
Sua cobrança acompanha a situação do cliente ao longo do processo?
Um pagamento realizado, uma contestação aberta ou uma negociação em andamento precisam mudar a próxima abordagem. Nosso time ajuda a organizar a jornada de cobrança para que os contatos reflitam as informações disponíveis e as regras da sua operação.
Conte quais etapas existem entre o vencimento, o contato e a atualização financeira.
Evitar que cada contato seja uma ação isolada
Uma campanha pode funcionar bem e ainda gerar problemas quando o resultado não chega à próxima equipe. O cliente recebe uma nova cobrança, a negociação precisa ser explicada outra vez e a operação perde a visão do que está pendente.
Mapeamos essas passagens para definir como a informação será consultada, registrada e utilizada na próxima interação.
Organizar a jornada por situação
Antes do vencimento
Quando fizer parte da política da empresa, podemos estruturar lembretes e orientações sobre os canais de pagamento. A mensagem precisa corresponder ao contrato e às informações financeiras disponíveis.
Depois do vencimento
O tratamento considera tempo de atraso, situação da carteira e regras autorizadas. O fluxo deve reconhecer dúvidas, contestação, indisponibilidade para conversar e necessidade de atendimento especializado.
Depois de um compromisso
Definimos como acompanhar o próximo passo e consultar a situação atualizada. Um compromisso registrado não equivale à confirmação de pagamento; essa confirmação depende do sistema responsável.
Uma integração que muda a abordagem
No levantamento, identificamos quais eventos devem impedir um novo contato ou alterar a mensagem. Verificamos a fonte da informação, a frequência de atualização e o procedimento para dados indisponíveis.
O projeto começa por uma etapa ou carteira delimitada, com avaliação dos contatos indevidos e do trabalho gerado para a equipe.
Perguntas frequentes
Vocês definem a política de negociação?
A política e as condições são aprovadas pela empresa. Nosso trabalho é traduzir essas regras em um processo de atendimento e encaminhamento.
Como evitar cobrar quem já pagou?
Precisamos consultar uma fonte financeira atualizada e definir quando retirar o contato da sequência. Essa dependência deve ser validada no projeto, inclusive em caso de atraso ou falha na integração.
Revise as passagens entre contato, negociação e resultado.
Vamos entender onde a informação deixa de acompanhar o cliente.